Finanz- und Nachfolgeplanung
Kundenverwaltung (FPM)
| Finanz- und Nachfolgeplanung - 2016-03 | |
|---|---|
| 1. | Es wurde eine neue Risikoversicherung "Dread Disease" aufgenommen. Sie kann in den Einstellungen für das Krankheitsszenario simuliert werden. |
| 2. | Für die Expertise wurde eine neue Tabelle ergänzt, in der alle in der Planung verwendeten Fremdwährungen dargestellt werden inklusive der dazugehörigen Umrechungskurse. |
| 3. | Der Vorgang "Gesetzliche Rente" wurde bei der Erfassung der Witwenrente um eine Option "Befristet" erweitert. |
| 4. | Die Vertragsübersicht der Versicherungen wurde nochmals überarbeitet: Sofern der Vorgang unterjährig abgeschlossen wurde, wies er eine falsche Beitragshöhe aus. |
| 5. | Die Versicherungsübersicht im Status Quo wurde durch die neue Vertragsübersicht ersetzt. |
| 6. | Es ist für den Vorgang "Riesterrente" nun möglich, für jedes einzelne Kind zu entscheiden, zu welchem Elternteil die Kinderzulagen zuzurechnen sind. Insbesondere bei Familienkonstellationen mit Kindes-Abstammung von nur dem Kunden oder Partner war eine einfache Annahme nicht zielführend. |
| 7. | Bei der Ermittlung der Veräusserungsgewinne aus Immobiliengeschäften innerhalb der 10-Jahre-Haltefrist wurden Sanierungsmassnahmen mit wesentlicher Verbesserung (§255 HGB) nicht berücksichtigt. Dazu wurde die zusätzliche Afa um eine Option erweitert. |
| 8. | Bei der Ermittlung des Krankenversicherungsstatus wurden rentenversicherungspflichtige Einkünfte der betrieblichen Altersvorsorge nicht berücksichtigt, sodass in manchen Fällen der Sozialversicherungsbeitrag nicht korrekt berechnet wurde. Dies wurde behoben. |
| 9. | Wenn unter "Extras - Optionen - Allgemein" die Einstellung für die Darstellung von Kreisdiagrammen auf "2D" statt "3D" gesetzt wurde, wurde in der Expertise bei der Ausgabe eines Kreisdiagramms in manchen Fällen der Prozentwert an unpassender Stelle positioniert. Dies wurde verbessert. |
| 10. | Für den Vorgang Immobilie wurden die Bewertungsverfahren aktualisiert und überarbeitet. |
| 11. | Rendite VoFi: Die Renditeauswertung wird nun direkt aktualisiert, wenn ein Zinssatz geändert wird. |
| 12. | Nachfolgeplanung Österreich: Die Anzahl der Geschwister unter den Erben wurde nicht korrekt berechnet. Jetzt werden vom Makro "Anzahl Geschwister" und der Frage "Sind Geschwister vorhanden?" korrekte Werte zurückgeliefert. |
| 13. | In den Auswertungen der Wertpapiere gibt es die Möglichkeit, die Ansicht auf ein bestimmtes Depot einzuschränken. Mit dieser Erweiterung ist dies nun auch für die Assetklassen der Vermögensverwaltung möglich. |
| 14. | In den Auswertungen zur Altersvorsorge wurde im Bereich "Liquidität im Ruhestand" ein neues Kreisdiagramm ergänzt, das die Einnahmen gruppiert darstellt. |
| 15. | Im Steuerrecht Österreich wurde der Gewinnfreibetrag für Selbständige und Unternehmen ergänzt. Dieser wird in der Steuerauswertung als abzugsfähige Ausgabe berücksichtigt. |
| 16. | Für den Vorgang "Krankenversicherung" wurde die Erweiterung geschaffen, das versicherte Krankentagegeld in Staffelungen zu erfassen. |
| 17. | Die steuerlichen Kennzahlen wurden aktualisiert: Lebenshaltungskostenindex und Rentenwert der gesetzliche Rentenversicherung. |
| 18. | In der Versicherungsübersicht werden nun für die "Private Pflegeversicherung" die Leistungen aus allen Pflegestufen angegeben, sofern diese erfasst sind. Für die Krankenversicherung wurden verwirrende Leistungen entfernt. |
| 19. | In der Auswertung "Laufzeiten" für Wertpapiere wurde die Beschriftung der Gruppen geändert. Diese grenzt den Bereich nun eindeutig ab, beispielsweise wurde aus dem Bereich "Bis 10 Jahren" nun "7 bis 10 Jahre". |
| 20. | Für den Vorgang Darlehen wurde ein Assistent geschaffen, der auf Wunsch in der Anschlussfinanzierung die neue Annuität berechnet, wenn die Tilgung unverändert bleiben soll. |
| 21. | Steuerrecht Österreich: Für Immobilien, die laut Bewertung im Ausland stehen wird keine Grunderwerbsteuer im Nachfolgemodul mehr berechnet. |
| 22. | Es wurde ein neuer Vorgang "Minijob" geschaffen, damit können die "Geringfügige Beschäftigungen" abgebildet werden. Diese sind automatisch steuer- und sozialabgabenfrei. Eine Plausibilität auf zu hohe Einnahmen (auch mehrere Minijobs) erfolgt jedoch nicht. |
| 23. | Bei der Verwendung der Methode "Online-Lizenzierung" wurden die Fehlerhinweise angepasst. Es wird nun danach differenziert, ob der Lizenzserver nicht erreichbar ist, oder kein Zugriff auf das Internet möglich ist. |
| 24. | Bei den Altersvorsorgeprodukten, in denen eine automatische Berechnung der Rente möglich ist, und im Schichtenvergleich wurde keine sinnvolle Rente berechnet, wenn der Vertragsbeginn nach dem Planungsdatum lag. Dieses Problem wurde behoben. |
| 25. | Der Vorgang "Stückschenkung" ist um einen Parameter "Anteil" ergänzt worden. Damit lassen sich Vermögenswerte zu Anteilen an verschiedene Personen oder zeitlich versetzt verschenken. |
| 26. | In der Expertise wurde für das Diagramm "Deckung Versorgungslücke" der Einstellungsparameter "Anzahl Jahre" entfernt, da er ohnehin keine Auswirkung hatte. |
| 27. | In den Wünschen und Zielen wurde das Erfassungsfeld "Zeitpunkt" in ein Textfeld für Notizen umgewandelt. Somit können detailliertere Aussagen des Kunden festgehalten und wiedergegeben werden. |
| 28. | Beim Bearbeiten der "Wünsche & Ziele" sind die Schaltflächen "Hoch/Runter" ergänzt worden, um die Reihenfolge der Wünsche zu verändern. |
| 29. | Werden im Vorgang Stückschenkung als Geschenk Vorgänge vom Typ Vermögensverwaltung, Genossenschaftsanteil oder Wertpapier unter Niessbrauchsvorbehalt verschenkt, wurden die Aussschüttungen nicht dem Schenker in der Liquidität berücksichtigt. Dies wurde korrigiert. |
| 30. | Für die Vorgänge der Art Geldwerte, wie Girokonto usw.. wurde die Erfassung der Zinssätze vereinfacht, wenn diese über innerhalb der Laufzeit voneinander abweichen. Bei diesen Zinssätzen ist jetzt eine taggenaue Erfassung möglich. |
| 31. | In der Auswertung "Vertragsübersicht Altersvorsorge" wurden fälschlicherweise Versicherungen nicht aufgeführt, wenn der Personenfilter auf "Kunde" oder "Partner" eingestellt war und der Vorgang erst nach dem Planungszeitpunkt startet. Dies wurde behoben. |
| 32. | Bei der Erfassung von Eingabetexten können mehrzeilige Eingabefelder über einen Doppelklick vergrössert in einem extra Fenster dargestellt werden. In seltenen Fällen wie zum Beispiel bei der Eingabe der Signatur unter "Kundendaten - Stammdaten" wurden die im vergrösserten Fenster vorgenommenen Änderungen in der Programmlogik nicht übernommen. Dies wurde behoben. |
| 33. | Im Steuerrecht Österreich zahlte der Vorgang "Private Krankenversicherung" fälschlicherweise auch Krankentagegeld-Leistungen, obwohl der Vetrag gekündigt wurde. Dies wurde korrigiert. |
| 34. | Ist eine Immobilie für die Nachfolgeplanung im Ausland mit Porgressionsvorbehalt bewertet, wird diese nicht berücksichtigt, wenn die Immobilie zum Planungszeitpunkt/StatusQuo dem Erblasser noch nicht gehörte. Dies wurde korrigiert. |
| 35. | Die Berechnung des Vorgangs "Genossenschaftsanteil" wurde korrigiert. Im Anschaffungs- und Veräusserungsjahr kam es in manchen Fällen zu falschen Dividendenzahlungen. |
| 36. | In der Expertise konnte man für die Auswertung der "Vermächtnisse" aus der Nachfolgeplanung nicht die Option "2. Erbgang" verwenden. Dies wurde ergänzt. |
| 37. | Der Vorgang "Risiko-Lebensversicherung" weist in der monatlichen Liquiditätsauswertung nun die Beiträge zum richtigen Zeitpunkt aus. |
| 38. | Liegt in einem Vorgang "Darlehen" zwischen einer eventuell erfassten Restschuld und dem Darlehensbeginn kein Jahreswechsel, kam es in seltenen Fällen dazu, dass die Restschuld am Jahresende vom Tilgungsplan abweicht. Dies wurde korrigiert. |
| 39. | In der Expertise wurde bei der Erfassung von Texten das Makro "Planungsdatum" in der Auswahlliste doppelt aufgeführt. Das wurde verbessert. |
| Kundenverwaltung (FPM) - 2016-03 | |
| 1. | Die Versicherungsübersicht im FPM wurde überarbeitet und mehr relevante Informationen in die Übersicht eingebracht. |
| 2. | Ist ein Vorgang vorhanden, der beiden Personen gehört, so wird in der Kundenakte unter "Inhaber" auch die Information "Beide" angezeigt. Dies erleichert bei der Erfassung von Vorgängen die nachträgliche Kontrolle, ob die Erfassung korrekt war. |
| 3. | In den Einzelauswertungen wurde eine eigene Auswertung für die Altersvorsorge geschaffen. |
| 4. | Um bei der Erfassung von Beziehungen Fehlererfassungen zu vermeiden, wird jetzt auch die Partnerschaft/Ehe zweier Personen, so wie alle anderen familiären Beziehungen, über eine Extra-Schaltfläche 'Partnerschaft hinzufügen' erfasst. Des Weiteren wurde der Lebenspartner in Partner umbenannt, um Missverständnissen vorzubeugen. Die Rechte für Beziehungen wurden entfernt. Zum Eintragen, Ändern und Löschen von Beziehungen werden Bearbeitungsrechte für alle an der Beziehung beteiligten Kontakten benötigt. |
| 5. | Zur Erfassung von Adressen werden die Länder nun als Auswahlfeld bereitgestellt. |
| 6. | Bei der Erstellung von Briefen im FPM werden jetzt bei Wordvorlagen vom dotx-Format auch docx-Dokumenten erzeugt. |
| 7. | Wenn aus dem FPM heraus ein Telefonat begonnen wird, so wird auch bei Mehrfachvergabe der Telefonnummer der richtige Kontakt dem Telefonat zugeordnet. |
| 8. | Benutzerfelder, die für Kontakte hinterlegt werden, können jetzt in einer eigenen Gruppe unter den Kontaktdetails ausgewiesen werden. Bei jedem Benutzerfeld kann eingestellt werden, ob es immer, gar nicht oder nur dann angezeigt werden soll, wenn ein anderer Wert als der Standardwert hinterlegt ist. Weiterhin kann für Kontakt-Benutzerfelder ein Symbol hinterlegt werden, dass dann unter den Kontakteigenschaften mit angezeigt wird. |
| 9. | In Verweisen kann jetzt zusätzlich ein Fälligkeitsdatum erfasst werden, wenn eine Wiedervorlage des Dokumentes notwendig ist. Um den Fälligkeitstermin nicht zu verpassen kann ein einzelner Benutzer oder ein Team an die Wiedervorlage erinnert werden. Zur Deaktivierung der Erinnerung kann das Fälligkeitsdatum entfernt oder kein Benutzer zum Informieren ausgewählt werden. |
| 10. | Für Telefonate und Briefe kann jetzt ein zusätzlicher Kontakt zugordnet werden. Erfassen Sie diesen Kontakt unter der Eingabe 'Betrifft'. Damit wird z.B. das Telefonat mit dem Steuerberater trotzdem in der Kundenakte des Kunden sichtbar, obwohl dieser am Gespräch nicht teilgenommen hat. |
| 11. | Das Zuordnen und Entfernen von Kontakteinträgen zu einer E-Mail wurde über das Kontextmenü erleichert. Zusätzlich ist das Enfernen (Sicherung Aufgaben) von E-Mails aus der Datenbank über das Kontextmenü wieder möglich. |
| 12. | Bei der Benutzung einer Microsoft-Datenbank konnte es vermehrt auftreten, dass eine 'HSTMT'-Meldungen erschien. Die dafür verantwortlichen Kommunikationsprobleme mit der Datenbank wurden beseitigt. |
| 13. | In einer Aufgabe kann der "Bearbeiter" nun aus einer durchsuchbaren und filterbaren Liste ausgewählt werden. Bislang stand dafür nur eine einfache Auswahlbox zur Verfügung. |
| 14. | Wenn mehrere Kontakte selektiert wurden und bearbeitet werden sollen, können jetzt auch Einträge von Firmenkontakten mit bearbeitet werden. |
| 15. | E-Mail-Benachrichtigungen können jetzt auch erfolgen, wenn die Aufgabe einen beliebigen Status erhält. Wählen Sie dafür die entsprechende Option unter 'E-Mail Benachrichtigung' aus. |
| 16. | In der Kundenakte werden im "Verlauf" nur noch die Elemente angezeigt, die der Anwender aufgrund seiner Berechtigungen überhaupt sehen darf. |
| 17. | Im Telefonat-Dialog wird jetzt derjenige Mitarbeiter, dem der Anruf zugeordnet ist, in der Form angezeigt, wie in der Verwaltung für die Benutzeranzeige definiert wurde. |
| 18. | Die Merkmale wurden mit den Benutzerfeldern zusammengeführt. Wenn ein Benutzerfeld vom Typ 'Kontrollkästchen ' zum Filtern benutzt werden soll (wie vorher die Merkmale), muss die Option "Im Suchfilter mit einbeziehen" angewählt sein. |
| 19. | Wenn für einen Termin eine E-Mail Benachrichtung für die Erinnerung hinterlegt ist, so werden die hinterlegten Benutzer für eine E-Mail-Benachrichtigung auch in den folgenden Serienterminen hinterlegt, sofern eine Terminserie angelegt bzw. bearbeitet wird. |
